Vermogensbeheer bij Care IS

Ja, zeker. Het beste moment om te beginnen met beleggen is zo snel mogelijk. Hoe eerder u namelijk begint met beleggen, hoe meer tijd uw geld heeft om te groeien. U profiteert dan namelijk optimaal van het zogenaamde rente-op-rente-effect.

Daarnaast is het belangrijk om te beleggen voor de lange termijn en geduld te hebben. Aandelenkoersen kunnen op korte termijn flink schommelen. Maar historisch gezien laten aandelenkoersen op lange termijn een opwaartse trend zien. Begin dus zo snel mogelijk.

Wees u wel bewust van de risico's die bij beleggen horen. Zorg ook dat u altijd een buffer achter de hand houdt voor onvoorziene uitgaven.

Jazeker! Als particuliere belegger kunt u zowel een rekening openen bij Indexbeleggen als bij Inkomstenbeleggen en bij Obligatiebeleggen.

De persoonlijke beleggingsrekening past bij u als u:

• Voor uzelf wilt beleggen op een rekening op uw eigen naam.
• Samen met uw partner wilt beleggen op een gezamenlijke rekening.

Algemene tips
Voordat u gaat beleggen, is het altijd slim om spaargeld achter de hand te houden voor onvoorziene uitgaven. Hoewel u bij Care IS nergens aan vastzit, is het verstandig om in ieder geval de intentie te hebben om voor een langere periode te beleggen. Op korte termijn kunnen beurskoersen namelijk flink schommelen, maar op lange termijn bewegen koersen over het algemeen in een opwaartse trend.

Wees daarnaast altijd bewust van de risico's van beleggen. Zorg ook dat u begrijpt waarin u belegt en hoe onze dienstverlening werkt. Op die manier komt u nooit voor verrassingen te staan en weet u precies waar u aan toe bent.

Als zakelijke belegger heeft u de keuze tussen zakelijk en privé beleggen, elk met zijn eigen fiscale voordelen:

Zakelijk Beleggen:

• U belegt met tijdelijk overtollige zakelijke middelen.
• U betaalt belasting over het werkelijke rendement, belast in box 1. Dit kan variëren tussen 37,07% en 49,50%, afhankelijk van uw inkomen.
• Verliezen uit zakelijke beleggingen kunnen worden afgetrokken van de bedrijfswinst, waardoor u mogelijk minder belasting betaalt.
• Geschikt voor zzp'ers met een groot vermogen of die een laag rendement verwachten.

Privé Beleggen:

• Uw vermogen wordt belast in box 3 op basis van een forfaitair rendement, dat kan variëren op basis van de hoogte van uw vermogen.
• U betaalt 31% inkomstenbelasting over het geschatte rendement.
• Geschikt voor zzp'ers met een klein vermogen of die een hoog rendement verwachten.

Omslagpunt
Het is cruciaal om het omslagpunt te berekenen. Dit punt bepaalt wanneer het fiscaal voordeliger is om zakelijk of privé te beleggen. Factoren zoals uw belegde vermogen, verwachte rendement, aanwezigheid van vermogen in box 3, fiscale partner, en schulden spelen hierbij een rol.

Conclusie
Het antwoord op de vraag hangt af van uw specifieke situatie. Het kan voordeliger zijn om zakelijk te beleggen als u een groot vermogen heeft of een laag rendement verwacht. Aan de andere kant kan privé beleggen voordeliger zijn voor zzp'ers met een kleiner vermogen of een hoog verwacht rendement. Het is raadzaam om professioneel advies in te winnen, bijvoorbeeld bij een accountant, boekhouder, fiscalist of financieel planner, om de beste beslissing te nemen op basis van uw individuele omstandigheden.

Bij Care IS beleggen we niet in individuele bedrijven maar in beleggingsfondsen. Dit zijn mandjes met daarin wel honderden verschillende aandelen of obligaties. We beleggen vervolgens uitsluitend in fondsen die rekening houden met duurzaamheid. De bedrijven die in deze fondsen zijn opgenomen, zijn dus allemaal beoordeeld op duurzaamheids-, milieu- en sociale kenmerken. 

In de fondsen waarin wij beleggen, zijn bedrijven uit alle sectoren opgenomen. Met behulp van twee verschillende methodes bewaken deze fondsen dat de bedrijven waarin ze beleggen duurzaam zijn:

(1) Uitsluitingen: de slechtst presterende bedrijven op het gebied van duurzaamheid worden uitgesloten. De rotte appels worden er als het ware uitgefilterd.

(2) Best-in-class: er wordt alleen belegd in de meest duurzame bedrijven binnen elke sector. Zo wordt er bijvoorbeeld nog steeds in bedrijven uit de oliesector belegd, maar wel in bedrijven die vooruitstrevend zijn op het gebied van duurzaamheid.

U kunt op verschillende manieren een rekening openen bij Care IS. 

Dit kunt u gemakkelijk doen via onze website. Hier kunt u gemakkelijk zelf een rekening openen. Hierbij vult u een vragenlijst in en vragen wij om een kopie van uw paspoort. Vervolgens bepaalt u zelf welk risicoprofiel u wilt. Hierbij kunt u kiezen tussen Defensief, Neutraal, Offensief en Zeer Offensief.

Wanneer uw rekening geopend is, kunt u geld storten op uw rekening. Dit kan eenvoudig naar het persoonlijke IBAN-nummer dat u zult ontvangen na het aanmaken van een rekening. 

Ten slotte zullen wij voor u beleggen en houden we uw beleggingen continu in de gaten. 

Wilt u eerst weten wat Care IS voor u kan betekenen? Dan kunt u altijd geheel vrijblijvend een kennismakingsgesprek inplannen. Ons klantteam staat u graag te woord om al uw vragen te beantwoorden. Plan een kennismakingsgesprek via deze link: https://care-is.nl/plan-kennismaking/